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文人的情怀,儒商的格局——大匡教育创始人赵涛访谈

2018-05-07 16:27:00  作者:  来源:洞察网

  改革开放30年以来,伴随体制变革和财富的增长,中国金融市场迅速发展,国民理财意识日益觉醒。按权威机构预测,中国新中产数量超过3亿。但他们却因通货膨胀、个人投资能力不足导致财富贬值而深感焦虑。《2017新中产资产配置报告》显示,高达68.8%的新中产投资收益很少或忽略不计,59.2%的新中产认为亏损是因为自己投资方面的知识经验太少。此外,还有85.8%的新中产表示没有充足时间来打理自己的投资。

  这些数据都指向一个显而易见的结论:中国绝大部分新中产大部分都认为自己的投资理财能力还远远不够。他们最需要的,既不是原理性的金融知识,也不是股民们口耳相传的“内部消息”,而是科学的理财规划。

  那到底什么是理财规划?中产家庭又该如何守护自己的财富并获得增值?

  这其中有一个至关重要的角色,那就是——“理财规划师”。 

  最近在财富管理行业有一家“新贵”,“她”的创始人辞职2天后拿到天使投资;“她”预言未来三年,理财规划师可能是中国“钱途”最美好的职业;“她”是一家专注为理财规划师成长的教育培训机构。今天,小编有幸采访到“她”的创始人——赵涛先生,相信以下的访谈笔记,一定能对中国3亿新中产家庭,以及800万金融从业者大有裨益。

  赵涛2.0.png

  笔者:“赵涛老师,您好” 

  赵涛:“您好  ”(微笑)

  笔者:“我们开门见山吧,能谈谈是什么让您想到创办一家财富管理行业的培训机构呢?” 

  赵涛:“    我是一步步被逼的走上创业之路的,您信吗?(笑)

  我做过十年的销售管理,经历过从小白到高管的所有阶段,我深知理财师一路成长的艰难,80%的理财师没有机会接受系统专业的培训,他们的成长长期被人忽视,他们靠自我摸索,基本上属于野蛮生长,所以流失率特别高,看着让人心痛。几年前我突发奇想,能不能创办一个理财师学习互助的平台,初次尝试就广受欢迎,每次很多理财师自发参与,很多的理财师也因此成长起来,接着很多参加活动的理财师私下还给我一个称号“草根理财师的精神领袖”(笑),不过也正是这些理财师的成长让我觉得我所做的一切都是值得的,并值得继续举办下去,这一做就是近4年。

  4年里,经常会被一些财富管理公司邀请作为嘉宾分享销售管理经验,其中有一家公司我印象特别深刻,他们的培训部把我的第一次的培训录音听了9遍,一个课件拆成7个课件,然后发我修改完善,接着用这7个课件在全国进行轮训。后面又请我去给他们销售精英,中高层管理及培训部讲师做培训。最后这家公司的高管去了另外一家公司做了高级副总裁,他又请我去给他们的管理层做营销管理培训,并且主动提出能否进行全年培训合作。当时瞬间明白到财富管理行业一直处于粗放型增长,现在处于转型阶段,这也许真的是一个蓝海市场,而且前4年的学习交流的沉淀,让我发现财富管理行业的痛点是理财师的教育,于是便成立了大匡教育。”

  笔者:“我很好奇,为什么取名叫大匡教育?” 

  赵涛:“当初想名字,花了不少时间,当想到大匡时眼前一亮,一查还没被注册,特别开心。

  匡有“匡学”、“匡助”、“匡正”的意思,匡学出自王阳明的“匡翼夫学校之不逮”;匡助出自《三国志》的“匡济之才”;匡正则出自《左传》的“善则赏之,过则匡之”。”

  笔者:“赵老师真是好学问!那大匡教育主要的定位是什么呢?” 

  赵涛:“见笑了,我是一直比较喜欢文学。说到定位,刚刚创业的时候其实打的口号是金融教育第一品牌,但经过一些投资人的点拨,我发现这个定位太宽泛了,一定要专注行业细分领域,所以现在的定位是一家专注于财富管理行业的培训服务商,就是理财师实战培训,主要提供销售实战,管理技能,专业提升及拓展训练四大课程。(自信的微笑)

  笔者:“市场上金融实战培训很多呀,你们和他们有什么不同呢?” 

  赵涛:“市场上金融实战,更多的是偏向保险,银行,券商和基金等金融培训公司,这些传统金融机构的产品和客户是不一样的,所以不是很适用于财富管理行业理财师。市场上还有院校商学院,成功学,高级总裁班和教练技术培训等,他们以通用课程为主,不是针对财富管理行业而研发的课程,所以可能不完全适用于财富管理行业。市场上还有做金融考证,财税法,投融资,金融咨询和金融高管游学等服务机构,这些机构都以专业知识和咨询服务为主,也不是很适用于财富管理行业的理财师。而大匡是一家专注于财富管理行业培训服务商,我们高管团队全部来自于财富管理行业第一梯队,都是实战出身的行业精英。

  笔者:“可是你们做财富管理理财师培训,如果财富管理公司培训体系很完善,为什么还要采购你们的课程呢?” 

  赵涛:“这个我还是很有发言权的(笑),我们就是从成熟的财富管理公司出来的,正如您所说,成熟公司的培训部很完善,但也不能保证满足所有理财师的需求,尤其是中低层80%的理财师。这批普通的理财师和中低层管理者,占一家公司80%的人群,就算在财富管理行业第一梯队的公司,也没有针对他们系统的培训体系,更多的是新人,精英和高管的培训,他们的需求也没有得到有效的满足,他们的培训部也有不够完善的地方,恰好我们可以做他们的有益补充

  首先,我们来说培训大纲,很多培训讲师是没有销售管理实战经验,所以在设计培训大纲时,不了解理财师真正的需求,大纲设计就可能会出问题,因为给的并不是理财师想要的,所以会出现很多培训部组织培训,理财师都不愿意去听,觉得浪费时间。

  其次,私募行业发展才4年,一个财富管理行业的讲师培育周期平均是3到5年,目前行业才培养第一批人才,所以很多公司根本就招不到优秀讲师,销售管理实战经验的讲师更少之又少,有一定实战经验但销售管理做的又好的几乎是凤毛麟角,所以目前很多公司培训部讲师授课以理论和通用课程为主,不够落地,不够实用,总有点隔靴搔痒的感觉。

  再一种,就是从产品部借力,多以产品培训为主,围绕产品做些零散的专业知识培训。私募行业发展太短,优秀且专业的产品经理很少,又加上很多产品部人手不够,产品部的人又很忙,因为优秀的产品经理的缺乏,所以很多公司无法建立系统的专业知识培训体系。 

  此外,很多中小型公司没有培训部,或者人事兼着,甚至连新人训都没有,因为招到合适的培训讲师都难,所以没法组建好的培训部,您说有没有市场?”

  笔者:“哇,赵涛老师一口气把行业的痛点分析的如此透彻,经验真的足呢(笑),但即使培训部不能完全满足理财师需求,业务部也可以自己培训嘛,现在大多培训不都是销售团队管理者自己培训吗?” 

  赵涛 :“业务部培训能力参差不齐,有些部门做的好,但有些管理者没有培训能力,有些管理者没有时间培训,有些管理者不重视培训,有些管理者重视培训不能坚持,有些管理者没有格局不愿意教,有些管理者会培训但不系统,所以导致了很多业务部流失率特别高。

  我们也见到过很多培训部邀请的销售精英分享,一节课程只有一页培训主题,一份课件就几页图片,分享课件是培训部做的,分享课件内容复制别人的,不备课到现场问想听什么,讲的很激情关键环节直接略过,有人甚至几年都是分享成长历程,讲的内容零散杂乱,只讲心灵鸡汤不给方法等,所以您明白很多理财师是怎么“死”的了吗?(坏笑)

  所以我总结下来,不管他们讲的好还是不好,不好意思理财师只能认。更为重要的是,承担团队培训及管理的是中低层管理者,而他们自己根本就没有接受系统的培训,所以大匡就是要建立财富管理行业培训体系标准,系统化的解决财富管理行业培训问题。”

  笔者:“那按照您的说法,理财师的培训一直没有很好的解决方案,那大匡是又如何做到呢?” 

  赵涛:“我们的专职讲师均是拥有财富管理行业实战经验,同时我们有几十位财富管理行业高管和销售大神的兼职讲师团队,我们都是实战出身,我们以客户需求为导向,通过“咨询+定制+督导”的核心理念,为客户提供定制化的培训解决方案。

  我们以理财师满意为唯一标准,理财师学了就知道怎么做,理财师学了就能用,理财师用了就有效果,满足理财师的需求就是大匡矢志不移的目标。我们围绕理财师的成长周期,提供新人训,衔接训,在职训,精英训,管理训,专业训和拓展训等培训服务,为财富管理公司提供一站式的培训服务

  我们为解决理财师痛点而生,一切为了实战,我们只做雪中送炭的培训,不做锦上添花的培训。简而言之,原来培训部能做的,我们不做;培训部做的好的,我们不做;培训部在做而做不好的,我们做;培训部想做而做不了的,我们做;培训部没想到而理财师又需要的,我们做。没废话,就实战,这就是大匡! 

  笔者:“听的我眼睛都有些湿润了,感觉你们是他们的救星,可能我的职业病犯了,喜欢刨根问底,请恕我冒昧,我在想一个问题,如果我招聘的都是成熟的员工,也不需要培训呀,还有人才是培训出来的吗?” 

  赵涛:“我们回想下,为什么我们要上学,从小学到大学读十几年书呢?为什么公司要设立新人训?为什么团队内部要进行培训?那么在销售领域有没有人能自学成才呢,有的但比较少,对悟性,社会经验,人性,学习力和总结能力要求很高。因为目前没有一本财富管理行业销售管理实操性书籍,网上也找不到针对性的财富管理行业实操性课程,也没有财富管理行业实操性培训班,都是所有行业通用的课程,主要是因为这个行业发展时间太短。准确的理解人才是训练出来的,大匡做的训练式的培训。

  笔者:“您分析的很有道理,在来之前我看您公司介绍上有您的简介,就在想您这么厉害的人,怎么会放弃自己那么好的高管职位和高薪收入呢,不可惜吗?” 

  赵涛:“没有,没有(腼腆中),业务只能说勉强过得去,我从来不认为我有多厉害,比我厉害的人有很多。要真说原因,其实和我的成长经历有关,我和很多的普通的理财师一样,出生于普通的家庭,远走他乡来大城市做金融,就是希望赚钱孝顺父母,希望在大城市有个自己的房子,能在大城市成个家,有一份自己的事业。可是作为一个外地人,没有亲人,没有人脉,没有资金,没有客户,没有专业,要实现心中的梦想太难了。大城市是天堂也是地狱,走南闯北十多年,跌跌撞撞,苦苦摸索,有创业成功过,有投资失败过,有被骗过,被小偷偷过,睡过车站,睡过公园,住过地下室,住过大学生床位,饿过冻过,迷茫过,抑郁过,怀疑过......那时多么希望有位贵人能指点下我,我该怎么样实现我的梦想。后来我进入了金融行业,做出了点成绩,我突然觉得人不能只赚钱,人不能太自私,应该做点更有意义和价值的事。我做财富中心总经理只能帮助到几十人,如果我创立一家公司,就能毫无保留的去帮助更多的人,就像过去做的100多期理财师学习互助活动那样,就像过去带自己的员工那样,就能帮助更多像我这样一无所有的人,曾经像我一样普通的理财师,完成他们的梦想,我觉得没有什么比梦想更让人值得珍惜和尊敬。 

  笔者:“(两行热泪)听下来真的很让人唏嘘和感动,像您这么优秀的创业者,那投资人不是蜂拥而至吗?” 

  赵涛:(继续微笑)“是啊,我辞职出来2天就完成了天使轮融资,目前也接触了二十多家投资人,金融行业不差钱,只是我们一直在寻找懂财富管理行业理财师痛点的投资人,我们不想被资本绑架,我们想坚持那份为理财师痛点而生的初心。”

  笔者:“我代表理财师向你致敬,最后一个问题,能谈谈大匡教育未来可能还会做什么吗?大匡教育最终个的形态是什么呢?以及能说说你的梦想吗?” 

  赵涛:“这是一个问题吗,我还以为马上回答就能结束了(笑),大匡今年年中会联合一些知名高校开设专业的理财师培训班,我们希望能让更多的理财师也有学习提升的机会。大匡未来会做网络教育,因为还有很多人不在上海,我们希望能帮助到全国各地的理财师。大匡未来还会做校企合作,帮助大学毕业生就业,为财富管理公司输送实习生。大匡最终的形态,我还说不太好,我不是特别喜欢做太多事的人,我觉得专注很重要,我们就把理财师培训做到极致就好了。其他的我们也不擅长,我觉得专注财富管理行业,围绕80%的普通理财师这个群体的需求而努力,是大匡未来长期奋斗的目标。我的其他梦想嘛,就是成就千千万万的像我过去一样的普通的理财师,帮助他们实现梦想。

  笔者:(眼中闪闪发光)(鼓掌)“谢谢赵涛老师的精彩解答,耽误您时间啦,祝您和大匡能按照您的想法,早日成功!不忘初心,砥砺前行。” 

  赵涛:(微笑)“您也辛苦了,我的初心应该是从高考后改编的这首诗开始:涛儿立志出巴山,学不成名誓不还。埋骨何须赵家湾,人生无处不青山。”

 
 
责任编辑:解放